Efficience Groupe
Efficience Groupe est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Montpellier, mais opérant dans toute la France. Ils se spécialisent dans l'accompagnement des clients pour constituer, optimiser, développer et pérenniser leur patrimoine. Leur expertise couvre divers aspects du patrimoine, y compris la fiscalité, l'assurance, l'investissement immobilier, les placements financiers et la transmission.
Efficience Groupe est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine de premier plan, basé à Montpellier, mais qui offre ses services dans toute la France. Leur mission est d'accompagner leurs clients dans la constitution, l'optimisation, le développement et la pérennisation de leur patrimoine.
Leur expertise s'étend à tous les aspects de la gestion de patrimoine. Ils sont compétents en matière de fiscalité, d'assurance, d'investissement immobilier, de placements financiers et de transmission. Leur approche est de fournir des conseils personnalisés et adaptés à la situation juridique, économique et fiscale de chaque client, ainsi qu'à leurs objectifs et leur profil d'investisseur.
Efficience Groupe se distingue par son engagement à accompagner ses clients sur le long terme. Ils sont présents à toutes les étapes clés de la vie de leurs clients, qu'il s'agisse de définir et faire évoluer leur stratégie patrimoniale, de placer leur argent, d'optimiser leur fiscalité, de préparer leur retraite, d'anticiper les études des enfants et d'assurer leur avenir, ou encore d'organiser et clarifier la transmission de leur patrimoine à leurs descendants.
Les services proposés
- Conseil en gestion de patrimoine
- Optimisation fiscale
- Préparation de la retraite
- Anticipation des études des enfants et assurance de leur avenir
- Organisation et clarification de la transmission du patrimoine
- Suivi régulier et assistance dans les déclarations fiscales annuelles
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Groupe Quintesens
Eminence Patrimoine
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Equance
Coralia Conseils
Génération & Patrimoine
FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
