Ap Conseil Patrimoine
AP Conseil Patrimoine offre un service sur mesure à ses clients grâce à une écoute active. Ce cabinet indépendant est déterminé à optimiser et à sécuriser votre patrimoine avec des stratégies personnalisées. Fort de solides expériences, l'engagement et la transparence sont au cœur de son approche pour vous accompagner efficacement dans le temps.
Description du cabinet AP Conseil
Le cabinet AP Conseil se démarque par son approche axée sur une écoute attentive et active des besoins de sa clientèle. Installé à Clermont-Ferrand, AP Conseil s'engage avec passion et expertise à sécuriser et dynamiser le patrimoine de chacun grâce à des solutions personnalisées. L'indépendance de l'entreprise lui permet de mener des stratégies objectives, libérées de toute contrainte institutionnelle, pour offrir à ses clients les meilleurs conseils.
Le fondateur, fort de plusieurs années d'expérience dans le domaine, met un point d'honneur à instaurer un climat de confiance mutuelle. Chaque situation est abordée avec bienveillance et empathie, garantissant une approche totalement centrée sur le client. Cette philosophie assure des échanges transparents, orientés vers la réalisation de vos objectifs patrimoniaux à long terme.
AP Conseil est non seulement un guide dans le monde complexe du patrimoine, mais également un partenaire fiable tout au long de votre vie. Le cabinet accorde une attention particulière à chaque changement de situation de ses clients, qu'il s'agisse de décisions civiques, juridiques, fiscales ou financières. Tout en assurant un suivi patrimonial rigoureux, ce cabinet veille à ce que chaque client puisse bénéficier des meilleures opportunités d’investissement et d'optimisation fiscale.
En somme, AP Conseil se positionne comme un interlocuteur unique et rassurant, prêt à vous accompagner dans vos prises de décisions stratégiques pour l’avenir. Sa structure à taille humaine permet une proximité essentielle pour développer une relation durable et fructueuse.
Les services proposés par le cabinet AP Conseil
- Gestion patrimoniale personnalisée
- Stratégies d'investissement
- Optimisation fiscale
- Conseils en placements immobiliers
- Préparation à la retraite
- Accompagnement des familles et entreprises
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
Groupe Quintesens
Liins
Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
