Hermess Patrimoine
Hermess Patrimoine est un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine et la gestion privée, basé à Besançon. Avec une équipe d'associés expérimentés, le cabinet met l'accent sur la réduction d'impôts, l'optimisation des placements financiers et la planification de la retraite. Sa mission est d'aider ses clients à sécuriser et transmettre efficacement leurs biens, tout en maximisant leurs profits.
Description du cabinet Hermess Patrimoine
Situé au cœur de Besançon, Hermess Patrimoine s'affirme comme une référence en gestion de patrimoine et gestion privée. Fondé par une équipe d'associés passionnés tels que Zahra Renaud et Christophe Garnier, le cabinet offre des conseils sur mesure pour chaque profil client. Leur devise : "Le meilleur moyen de prévoir le futur, c'est de le créer", reflète leur approche proactive dans l'accompagnement financier.
Au-delà des simples recommandations, Hermess Patrimoine se distingue par son expertise dans le secteur immobilier. L'achat d'un bien en location meublée, comme le LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel), est traité avec minutie pour assurer la meilleure rentabilité possible. De plus, grâce à des études de cas approfondies, ils démontrent les avantages d'investir judicieusement dans l'immobilier locatif.
Le cabinet adopte également une approche holistique pour la transmission de patrimoine. Que ce soit pour contourner les pièges de la donation simple ou pour garantir une transmission harmonieuse entre partenaires pacsés, Hermess Patrimoine propose des stratégies efficaces et bien pensées. La question de l'impôt, en particulier la loi GIRARDIN en Guyane pour les sociétés, est également abordée avec soin, maximisant les économies fiscales possibles.
Enfin, le cabinet suit de près l'actualité fiscale et les réformes impactant la gestion de patrimoine. Il s'agit notamment de la fiscalité du capital, et des nouvelles mesures encourageant l'épargne retraite. A travers des conseils actualisés, Hermess Patrimoine s'assure que ses clients soient toujours avantagés dans un paysage financier en constante évolution.
Les services proposés par le cabinet Hermess Patrimoine
- Réduction des impôts
- Optimisation des placements financiers
- Investissement immobilier
- Gestion du patrimoine professionnel
- Préparation de la retraite
- Transmission de patrimoine
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
Groupe Quintesens
Liins
Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
