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Océanic Finance est un cabinet de gestion de patrimoine offrant une gamme variée de solutions pour optimiser vos investissements et préparer votre retraite. Avec une présence dans plusieurs localités françaises, ce cabinet se distingue par son expertise en matière de produits financiers innovants tels que les fonds structurés et l'assurance de prêt immobilier. Adaptant ses services aux besoins de chaque investisseur, Océanic Finance accompagne ses clients vers une meilleure gestion de leur patrimoine.
Description du cabinet Océanic Finance
Situé aux quatre coins de la France, Océanic Finance est un pilier de la gestion de patrimoine, réputé pour son approche personnalisée et ses solutions sur mesure. Que vous résidiez à Brest, Cayenne, Neuilly-sur-Seine ou Quimper, le cabinet assure une proximité avec ses clients pour mieux répondre à leurs besoins spécifiques mais aussi leurs contraintes géographiques et fiscalités locales.
Ce cabinet met un accent particulier sur la préparation de la retraite de ses clients en leur proposant divers instruments financiers tels que les contrats d'assurance-vie et de capitalisation, ainsi que les plans d'épargne retraite comme le PERP et le contrat Madelin. Grâce à des conseillers aguerris, Océanic Finance aide ses clients à naviguer dans le dédale des options de placements pour un avenir financier paisible.
Océanic Finance ne s'arrête pas uniquement à la préparation de la retraite ; il offre également des opportunités d'investissement dans l'immobilier à travers des dispositifs comme l’OPPCI. En 2021, cette stratégie est primordiale pour les entreprises cherchant à placer leur trésorerie de manière efficace. Le cabinet ne manque pas de souligner l'importance de plans d’épargne retraite abondés et vous guide dans le choix entre PER et assurance-vie.
Outre la personnalisation des services, Océanic Finance se distingue par des partenariats stratégiques avec des groupes financiers renommés tels qu’Afi Esca, Ageas, Amundi, et Axa. Ces alliances permettent au cabinet d'accéder à une vaste gamme de produits financiers pour maximiser le rendement et la sécurité des investissements de ses clients.
Les services proposés par le cabinet Océanic Finance
- Souscription de contrats d'assurance-vie et de capitalisation
- Plans d'épargne retraite (PERP, PER, contrats Madelin)
- Investissement dans l'OPPCI pour la trésorerie des entreprises
- Conseils sur l'assurance de prêt immobilier avec une économie potentielle allant jusqu'à 50%
- Gestion de portefeuille et produits structurés
- Optimisation fiscale et défiscalisation en fin d'année
- Transfert de PEA sans clôture pour maintenir les avantages fiscaux
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
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Massalia Finance
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TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
