Novaris Conseils
Novaris Conseils est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Nantes. Il accompagne ses clients dans l'optimisation de leur patrimoine, la transmission et l'investissement financier avec une approche personnalisée et humaine. L'équipe met un point d'honneur à fournir des solutions adaptées aux objectifs de chaque client.
Description du cabinet Novaris Conseils
Novaris Conseils est un cabinet de conseil spécialisé en gestion de patrimoine et en stratégie patrimoniale basé à Nantes. Avec une approche centrée sur le client, il propose un accompagnement personnalisé pour optimiser, protéger et transmettre le patrimoine familial ou entrepreneurial. Fort de plusieurs années d'expérience, le cabinet privilégie la transparence, l'écoute et une vision à long terme de la gestion patrimoniale.
L’équipe de Novaris Conseils se distingue par sa capacité à fournir des stratégies sur-mesure. Que ce soit pour la diversification de l’épargne, la planification successorale ou la gestion de trésorerie, les conseillers adaptent leur approche en fonction des besoins spécifiques de chaque client. Ils collaborent étroitement avec divers partenaires financiers pour offrir une large gamme d’options d’investissement adaptées aux objectifs financiers de leurs clients.
Au-delà de l'optimisation fiscale, Novaris Conseils propose également des solutions pour la protection des proches. Cela inclut des conseils en matière de PACS, de mariage et de transmission de patrimoine. La planification successorale est abordée avec un souci de discrétion et de respect des souhaits des clients, tout en intégrant des dispositifs fiscaux avantageux.
Enfin, le cabinet s’engage à rendre accessibles des stratégies financières complexes. Grâce à une pédagogie adaptée, Novaris Conseils veille à simplifier les concepts financiers pour permettre à ses clients de prendre des décisions éclairées en matière de gestion patrimoniale.
Les services proposés par le cabinet Novaris Conseils
- Conseil en investissement financier et diversification de l'épargne
- Optimisation de la fiscalité personnelle et successorale
- Accompagnement en transmission de patrimoine
- Protection des proches (mariage, PACS, succession)
- Gestion de la trésorerie pour les entreprises et les particuliers
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Auguste Patrimoine
TGS France
Cabinet Bertrand-Demanes
Colbert Patrimoine Finance
Stratégie Finance Patrimoine
Anathis Patrimoine
DBI Patrimoine
OPTI Finance
FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
