Sefima
Le cabinet offre une expertise en ingénierie patrimoniale depuis près de 30 ans, bénéficiant de la confiance d'une clientèle variée. En tant que conseiller indépendant, il sélectionne les meilleures solutions patrimoniales en collaboration avec ses partenaires reconnus. Son approche personnalisée garantit une gestion optimale des actifs, répondant ainsi aux besoins des particuliers, des professions libérales et des entreprises.
Description du cabinet Sefima
Le cabinet Sefima se distingue par son approche personnalisée dans l’ingénierie patrimoniale, un domaine où il excelle depuis près de trois décennies. Grâce à son expérience, il a su établir une relation de confiance durable avec une clientèle diversifiée, incluant particuliers, professions libérales et entreprises. Sa position de conseiller indépendant lui permet d'offrir des conseils adaptés à chaque situation financière, en tenant compte des spécificités de chaque client.
Situé à Marseille, Sefima s'appuie sur une équipe expérimentée pour délivrer des études patrimoniales complètes. Celles-ci se concentrent sur la planification financière, les questions juridiques et fiscales, ainsi que la transmission de patrimoine. Ces analyses détaillées permettent de tracer un chemin clair vers des objectifs bien définis, en tenant compte des impératifs familiaux et professionnels de chaque client.
Fort de ses partenariats avec les meilleurs acteurs du marché, le cabinet Sefima propose une gamme étendue de produits financiers et immobiliers. Cette sélection rigoureuse comprend l'assurance-vie, les investissements immobiliers, et la prévoyance, entre autres. Sefima veille à ce que chaque solution soit parfaitement intégrée dans une stratégie patrimoniale globale, garantissant ainsi une optimisation des actifs pour ses clients.
En somme, Sefima incarne l'alliance de la compétence et de l'indépendance, offrant à sa clientèle une gestion de patrimoine sur mesure. Grâce à une analyse détaillée de chaque situation, le cabinet est en mesure de proposer un accompagnement personnalisé, depuis la création jusqu'à la gestion et la transmission du patrimoine, tout en collaborant étroitement avec les partenaires et conseils habituels de ses clients.
Les services proposés par le cabinet Sefima
- Assurance-vie
- Valeurs mobilières
- Capital développement
- Investissements immobiliers
- SCPI
- Crédit
- Retraite complémentaire
- Prévoyance
- Epargne salariale
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
Groupe Quintesens
Liins
Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
